Основные положения политика AML и KYC казино R7

Введение

Онлайн казино R7 работает под управлением Creative Active Technology N.V., организации, официально зарегистрированной на живописном Кюрасао по адресу Abraham de Veerstraat 9, Willemstad. Наш регистрационный номер — 77207. С февраля 2024 года мы гордимся тем, что имеем лицензию и разрешение на деятельность, выданные правительством Кюрасао, под сублицензией 365/JAZ GLH-OCCHKTW0702062024.

Что касается нашей политики по борьбе с отмыванием денег (AML), мы применяем строгую трехуровневую систему верификации пользователей. Это позволяет нам тщательно проверять личность каждого пользователя и происхождение его средств. Мы тонко настраиваем наши меры безопасности, исходя из национальности клиента, способов пополнения и снятия средств, чтобы максимально снизить любые риски. Наш подход к безопасности гарантирует, что ваше времяпрепровождение в нашем казино будет не только увлекательным, но и абсолютно безопасным.

Стандарты и регуляции

В R7 Casino мы серьезно относимся к соблюдению международных стандартов. Мы строго следуем директивам ЕС по борьбе с отмыванием денег, согласно Директиве 2015/849, а также Регламенту 2015/847, касающемуся переводов. Кроме того, мы внимательно применяем все санкционные меры и ограничения, установленные ЕС.

Что такое отмывание денег?

Отмывание денег — это превращение нелегально заработанных денег в активы, которые кажутся законными. Это включает манипулирование информацией о средствах, их покупку или использование, при этом зная о преступном источнике. Также к отмыванию относится помощь в избежании наказания причастным к этим действиям лицам. Отмывание денег признается таковым независимо от места совершения первоначального преступления.

Структура AML R7 casino

На r7.casino мы серьёзно относимся к предотвращению отмывания денег, и за это отвечает наше высшее руководство из компании Creative Active Technology N.V., зарегистрированной на Кюрасао. Весь процесс находится под прямым контролем нашего генерального директора и специально назначенного Ответственного лица, который занимается вопросами соблюдения AML-политики.

Обновление и внедрение AML-политики

Любые ключевые изменения в политике AML должны получить одобрение от главы Creative Active Technology и нашего эксперта по борьбе с отмыванием денег.

Трёхуровневая система верификации:

1. Первичная верификация: Предоставьте базовую информацию: полное имя, дату рождения, страну проживания, адрес, и скан паспорта или другого удостоверения личности. В некоторых случаях необходимо селфи с документом для подтверждения вашей личности.
2. Верификация перед выводом средств: При выводе денег требуется фото карты с видимыми первыми 6 и последними 4 цифрами номера, с скрытым CVV-кодом, или скриншот профиля электронного кошелька. Если на карте нет имени, нужен скриншот из банковского приложения.
3. Проверка крупных транзакций: Для транзакций свыше 5000$ или переводов другим пользователям свыше 3000$, требуется подтверждение источника средств.

На каждом этапе мы обеспечиваем максимальную безопасность для всех пользователей и их средств.

Как мы проверяем наших клиентов (KYC)

В r7.casino мы придаем большое значение идентификации каждого клиента. Это важно не только для соблюдения законодательства о борьбе с отмыванием денег, но и для нашей внутренней политики KYC.

Основные этапы идентификации:

1. Первичная проверка включает предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав. На документе должна быть рукописная записка с случайными числами.
2. Дополнительно, необходима фотография пользователя с видимой датой рождения, национальностью, полом, именем, фамилией и четко видимым лицом. Мы гарантируем конфиденциальность, позволяя скрыть другую личную информацию.

Проверка на политическую значимость (PEP)

PEP — это лица, занимающие высокие государственные должности, например, главы государств, высокопоставленные политики и другие значимые фигуры. Мы категоризируем PEP как иностранных, отечественных, и тех, кто работает в международных организациях, включая их семьи и близких партнеров.

Источники данных для PEP включают официальные правительственные сайты и публикации, что позволяет нам всегда иметь актуальную информацию.

Санкционные списки

Мы сверяем наших клиентов со списками санкций ООН, ЕС, Министерства финансов США и других организаций для предотвращения финансовых преступлений.

Подтверждение адреса

Мы используем электронные проверки на основе двух баз данных. В случае необходимости, клиент может предоставить счет за коммунальные услуги или официальный документ, подтверждающий адрес проживания, выданный в последние 3 месяца.

Источник средств

Для операций свыше пяти тысяч евро мы проверяем происхождение средств. Это может быть доход от бизнеса, работы, наследства, инвестиций или семейные средства. Мы уделяем особое внимание легальности и происхождению этих средств, и при необходимости, запросим дополнительные подтверждения.

Мы стремимся сделать этот процесс максимально прозрачным и эффективным для всех наших клиентов, гарантируя вашу безопасность и соответствие всем регуляторным требованиям.

Если вы решите внести крупную сумму одним платежом или разделите её на несколько транзакций, ваш аккаунт может быть временно заморожен. Мы уведомим вас по электронной почте и разместим информацию на сайте r7.casino, чтобы вы были в курсе.

Мы просим вас предоставить данные вашей банковской карты или сделать банковский перевод. Это необходимо для дополнительной верификации вашей личности и финансового состояния.

Основной документ, который вам нужно заполнить, доступен в настройках вашего аккаунта на r7.casino. Пожалуйста, укажите следующие данные:

• Фамилия
• Второе имя
• Национальность
• Пол
• Дата рождения

Этот документ будет создан и сохранен с помощью искусственного интеллекта, но при необходимости наш сотрудник может провести дополнительные проверки.

Управление рисками

Мы классифицировали каждую страну по трём разным категориям риска, чтобы обеспечить безопасность на разных уровнях:

• Низкий риск: трехступенчатая верификация.
• Средний риск: 3-х уровневая с меньшими суммами депозита, снятия и чаевых.
• Высокий риск: доступ к операциям в этих регионах ограничен.

Наша система мониторинга, управляемая искусственным интеллектом и сотрудниками отдела по борьбе с отмыванием денег, нацелена на выявление любых необычных активностей. Мы также используем современные аналитические системы для выявления необычного поведения, такого как пополнение счета и снятие средств без активных ставок.

Помните, что для выплаты необходимо использовать тот же метод, который был использован для депозита, для предотвращения рисков отмывания денег.

Мы регулярно проводим оценку рисков AML на уровне всего предприятия (EWRA), чтобы соответствовать изменяющимся условиям и обеспечить безопасность нашей платформы.

Мы работаем только с проверенными платежными системами и проводим постоянный мониторинг всех операций для обнаружения любых подозрительных действий. В случае обнаружения фактов мошенничества или отмывания денег мы незамедлительно информируем соответствующие органы.

Сообщение о подозрительных операциях в казино R7

Когда дело доходит до подозрительных операций, наша команда AML (по борьбе с отмыванием денег) приступает к действию. Мы строго следуем установленной процедуре, чтобы точно анализировать и обрабатывать такие случаи. Если после анализа выясняется, что действия не соответствуют нашим правилам, мы можем либо сообщить об этом в контролирующие органы, либо прекратить взаимодействие с клиентом.

Наши действия полностью соответствуют правилам AML и стандартам KYC. Мы разработали четкие процедуры, доступные сотрудникам через внутренний портал r7.casino.

Мы храним зашифрованные данные для идентификации клиентов в течение десяти лет после завершения сотрудничества.

Что касается обучения, мы уделяем особое внимание подготовке наших сотрудников. Каждый новый член команды проходит специализированные курсы по AML, что позволяет ему эффективно распознавать и обрабатывать подозрительные действия. Эти занятия проводят опытные специалисты из нашей команды AML.

Но как мы определяем, что операция подозрительная? Здесь на помощь приходит наш системный подход «SAFE»:

• S (Scan): Мы проверяем учетную запись на предмет индикаторов подозрительной активности.
• A (Ask): Спрашиваем клиента, если нужно дополнительное объяснение его финансовой активности.
• F (Find): Ищем дополнительную информацию для подтверждения или опровержения наших подозрений.
• E (Evaluate): Оцениваем собранную информацию и принимаем соответствующие меры.

Этот подход помогает нам не только защищать вас от возможного вовлечения в незаконные финансовые схемы, но и обеспечивает соблюдение всех необходимых правовых норм. Наша главная задача — убедиться, что r7.casino остаётся надёжной и честной платформой для всех игроков.

Как R7 casino подходит к работе с подозрительными операциями?

Наша задача — обеспечить безопасность и прозрачность транзакций. При обнаружении подозрительных активностей, таких как частые переводы, мы задаем уточняющие вопросы для верификации операций и предотвращения мошенничества. Мы проверяем данные клиентов, анализируем их поведение и при необходимости внедряем меры против отмывания денег. Наши регулярные аудиты гарантируют соблюдение стандартов и снижение рисков.

Мы ценим ваше доверие. При вопросах касательно проверок или транзакций, не стесняйтесь обращаться за помощью.

Безопасность личной информации

Все ваши данные находятся под надежной защитой. Мы никогда не продаем и не передаем их третьим лицам, за исключением случаев, когда это требуется законом или для предотвращения финансовых преступлений. Мы строго следуем директиве о защите данных (Directive 95/46/EC), гарантируя вам прозрачность и безопасность.

В нашей команде есть особый сотрудник — Ответственный за сообщения об отмывании денег (MLRO). Этот человек отвечает за создание и поддержание нашей системы по предотвращению отмывания денег (AML) и финансирования терроризма (CTF). Наш MLRO, назначаемый Creative Active Technology N.V., занимает важную должность в компании и имеет глубокие знания в области AML/CTF.

Основные обязанности нашего MLRO включают:

• Руководство всеми аспектами работы по AML/CTF в компании.
• Координация усилий в области AML/CTF.
• Обучение сотрудников основам и нюансам AML/CTF.
• Прием и анализ сообщений о подозрительных действиях.
• Взаимодействие с правоохранительными и регулирующими органами.
• Применение риск-ориентированного подхода к предотвращению преступлений.
• Консультирование по новым продуктам и процессам с точки зрения AML.

Также MLRO регулярно готовит отчеты для Совета директоров, в которых оценивается эффективность наших систем AML/CTF, состояние обучения персонала, а также вносит предложения по улучшению наших процедур.

Мы в Creative Active Technology N.V. обязаны сообщать о любых подозрительных операциях владельцу лицензии, следуя всем лицензионным требованиям. Наша задача — обеспечить, чтобы ваше время в r7.casino было не только приятным, но и абсолютно безопасным. Если у вас есть вопросы по безопасности или какие-либо опасения, пожалуйста, свяжитесь с нами — мы всегда к вашим услугам!